据《金融时报》报道，美国国家经济研究局（NBER）最新发布的论文通过对比特币区块链的交易数据、钱包创建记录以及离岸交易信息，分析世界银行在援助资金发放前后的加密货币活动，以估算受援国被挪用并通过比特币进行洗钱的规模。论文显示，2018 年至 2024 年间，世界银行共向 93 个国家发放了 328 笔、总额达 2380 亿美元的援助资金，对应的加密货币流动情况显示，被挪用的资金规模约为每援助美元 2 至 6 美分。该估算略低于世界银行 2022 年一篇基于离岸银行数据的研究所得出的每美元 7.5 美分的估算，但作者提醒，其计算仅基于比特币，而稳定币已成为日益流行的洗钱工具，实际被挪用的比例可能更高。
研究进一步发现，援助资金到账后的首个月，通过离岸交易所进行的匿名交易量骤增约 137%，而与已知所有者钱包关联的身份识别交易量仅增长约三分之一。与此同时，新建的匿名钱包数量显著上升，而新建的身份识别钱包数量几乎没有统计意义。匿名交易的激增虽十分显著，但通常只在一两个月内迅速回落。针对五笔规模最大的援助发放，构建的交易网络显示，资金到账后迅速流向离岸交易所及混币服务。
在不同援助领域的泄漏表现上，交通运输领域的援助资金泄漏尤为突出，而医疗健康领域的援助未出现明显的链上异动。总体来看，该研究通过链上数据提供了对世界银行援助资金被洗钱的初步量化估计，并指出实际规模可能更大，提醒监管机构与相关机构在监察加密资金流向时需更加关注匿名交易的短暂但显著的波动。
