日本共同通信社近日披露，近年来备受政府和金融机构关注的新型电子支付工具——稳定币，正被部分不法团伙利用进行洗钱。由于稳定币锚定法定货币、价格波动低且转账速度快，诈骗组织把非法所得先换成稳定币，以掩盖资金来源。
今年 3 月，大阪府警方以涉嫌违反《组织犯罪处罚法》逮捕了三名男子，指控他们为投资诈骗团伙提供洗钱帮助。警方称，这三人帮助将来自日本六个都县、十名受害者的约 1400 万日元，兑换为包括稳定币在内的加密资产，企图隐匿资金流向。调查显示，他们采用无需交易所介入、在个人之间直接完成的“场外交易”（OTC）方式进行加密资产的买卖，警方估计其涉案金额可能高达数十亿日元。
报道指出，虽然稳定币基于区块链技术，交易记录具备难以篡改的特性，但其跨境快速转移和点对点交易模式也让监管机构追踪变得更加困难。京都大学名誉教授岩下直行警示称，一旦数字资产被犯罪分子利用，后续的调查和资金追踪将面临更大挑战。
随着稳定币在日本市场的应用日益扩大，业内人士普遍认为，强化反洗钱（AML）措施和加强交易监管已成为推动其健康发展的必然要求。
